Ganzheitliche Vorsorgeberatung – Premium Privat

Vorsorgemanagement für Gesellschafter, Geschäftsführer und Führungskräfte　

Wer sich mit der Planung seiner Vorsorge ernsthaft auseinandersetzt, muss mit einer genauen Analyse der Situation beginnen.

Ein zielgerichtetes Vorsorgekonzept setzt sich aus einer Vielzahl von Einzelentscheidungen über die Zeit zusammen. Planung ist daher ein wesentlicher Bestandteil. Jede einzelne Investitionsentscheidung muss unter Berücksichtigung von Sicherheit, Rendite und Flexibilität in das Konzept eingepasst werden. Steuern und Inflation beeinflussen die Planung.

Die Funk Gruppe verfügt über eine jahrzehntelange Erfahrung in der Konzeption ganzheitlicher privater Absicherung. Unsere Experten bieten Ihnen eine individuelle Planung, die langfristig Bestand hat.

Unsere Unabhängigkeit von den Versicherern gewährleistet Ihnen eine neutrale Beratung und die Auswahl eines passgenauen Produktes für Ihre Situation, denn: So individuell wie Sie muss auch Ihr Vorsorgekonzept sein!

Umfassende Beratung und maßgeschneiderte Konzepte
Wer sich mit Vorsorge ernsthaft auseinandersetzt, erkennt schnell: Lösungen von der Stange greifen hier nicht! Es bedarf einer genauen Analyse der individuellen Situation.

Eine fundierte und professionelle Vorsorgeplanung berücksichtigt daher sowohl Ihre bestehenden Vorsorgeansprüche als auch Inflation und Steueraspekte während der Anspar- und Bezugsphase.

Unsere Experten unterstützen Sie bei der Entscheidung, welcher Weg für Sie die meisten Vorteile bringt.

Neben Rendite, Sicherheit und Anpassungsfähigkeit an sich veränderte Lebensumstände beziehen wir auch qualitative Parameter mit ein, die IHR Konzept beeinflussen - etwa Kapitalwahlrecht, Vererbbarkeit oder Garantie.

Die Vorsorgeplanung der Funk Gruppe ermittelt die für Sie vorteilhafteste Lösung zur Ausfinanzierung Ihrer Versorgungslücke. Dabei wird auch eine optimale Kombination der 
drei Schichten der Vorsorge, d. h. Basisrente (1. Schicht), betriebliche Altersversorgung
(2. Schicht), Riester (2. Schicht) und Private Vosorge (3. Schicht) gewährleistet. 

Damit die Systematik der Planung für Sie leicht nachzuvollziehen ist, dokumentieren wir die einzelnen Schritte ganz genau.

6 Schritte unserer strukturierten Vorsorgeberatung:
Rundum abgesichert!

• Analyse des Versorgungsbedarfs (Ziele und Wünsche)
• Analyse der Versorgungssituation (Status quo)
• Ermittlung der Versorgungslücken (Soll/Ist-Abgleich)
• Erstellung eines bedarfsgerechten Vorsorgekonzeptes (unter Beachtung der steuerlichen und rechtlichen Rahmenbedingungen und Inflation)
• Umsetzung der Empfehlungen und Dokumentation der Beratung
• Laufende Betreuung und Anpassung aus Veränderungen

…durch Ihren persönlichen Berater.